Финансирование поставщиков товаров и услуг, которые работают на условиях отсрочки платежа
Факторинг (factoring) — финансовый инструмент, позволяющий покупателю – покупать товар или услугу с отсрочкой платежа, а продавцу – получать от фактора комплекс услуг, в который входят авансирование выручки, защита от риска неплатежа, сбор платежей в договорные сроки или после их окончания, учет дебиторской задолженности.
Фактор — факторинговая компания, банк или микрокредитная компания, предоставляющие услуги факторинга на профессиональной основе.
Данная возможность позволит компаниям оперативно получить финансирование для пополнения оборотных средств и снизить риск неплатежа от покупателей-ИП. Возвратом дебиторской задолженности займется факторинговая компания.
С января по июнь 2024 года факторингом воспользовались 3 440 московских клиентов – крупных, средних и малых предприятий, а также индивидуальных предпринимателей. Это на 46,3% больше, чем за аналогичный период 2023 года. Доля Москвы в клиентской базе рынка факторинга составила 24,5%, в клиентской базе Центрального федерального округа 69,1%.
Согласно опубликованной финансовой отчетности за первые шесть месяцев 2024 года, подготовленной в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности, объем финансирования дебиторской задолженности коммерческих субъектов (факторинг) вырос на 32,6% и составил 93,4 млрд рублей по состоянию на 30 июня 2024 года.
Программа льготного факторинга ориентирована на предпринимателей, работающих с отсрочкой платежа в таких отраслях, как IT, здравоохранение, спорт, отдых и развлечения, креативные индустрии, туризм, производство, а также на экспортёров и социальные предприятия.
По итогам первого полугодия СберФакторинг нарастил объем финансирования реального сектора экономики до 1 174 млрд руб., что на 66% превышает показатели аналогичного периода 2023 года. Портфель компании составил 607 млрд рублей, показав динамику более 68%. Количество новых активных клиентов выросло на 50%.
В первом полугодии общий портфель факторинга вырос на 45%, до 2,35 трлн руб., обновив исторический максимум. Факторинговые договоры заключаются на короткие сроки, на которых размер ставки и стоимость фондирования имеют меньшее значение.
Главный управляющий директор СберФакторинг, Председатель правления Ассоциации факторинга России Андрей Соколов рассказал о возможностях факторинга, как инструмента финансирования оборотного капитала компании на всех стадиях развития бизнеса, который позволяет значительно увеличить его выручку за короткий промежуток времени.
Факторинговое направление будет создано на базе финтех-платформы ROWI, которая специализируется на факторинговом обслуживании юрлиц и является одним из лидеров рынка по количеству активных клиентов МСБ благодаря собственной IT-разработке и интеллектуальным моделям оценки качества клиентов.
Одна из причин востребованности инструмента факторинга у клиентов сегмента МСБ - возможность быстро привлекать короткие деньги для укрепления позиций своего бизнеса.
Итоги развития российского рынка факторинга в 1 квартале 2024 года: факторинговый портфель на 01.04.2024 составил 2 трлн 133 млрд рублей, за 12 месяцев по сравнению с 01.04.2023 рынок вырос на 57% (+774 млрд руб.).
1. Вы поставляете товары, выполняете работы или оказываете услуги клиенту.
2. После этого вы обращаетесь в банк или факторинговую компанию, чтобы передать им право требовать долг с покупателя. Фактор становится кредитором вашего клиента.
3. Фактор запрашивает у вашего клиента подтверждение, что он выполнил обязательство по договору: доставил товар или оказал услугу.
